Новости

Мастер-банк отмывал деньги по классической схеме
25 Ноя 2013
Мастер-банк отмывал деньги по классической схеме

Такие белые воротнички итакие грязные деньги. Банк-прачечная. Красивый офис, тысячи банкоматов идипломированные финансисты, которые виртуозно придадут сделке видимость законности.

Классическая схема отмывания денег состоит изтрех этапов. Сначала грязные наличные вводят влегальную финансовую систему кладут набанковский счет илипокупают ценные бумаги. Здесь сотруднику банка главное незадавать неприятных вопросов иуж тем более несообщать вкомпетентные органы. Далее деньги расслаивают проводят черезмножество бессмысленных сделок, например, снедвижимостью. Операции наслаиваются одна наодну, чтобы замести следы. На третьем этапе отмывающий деньги создает видимость законности источников своего богатства: покупает недвижимость, ценные бумаги, произведения искусства, предметы роскоши. Отмытые деньги помещаются вбанковскую систему подвидом законно заработанных доходов. Обнаружить грязный след уже невозможно.

Если вбольшинстве стран бизнес стремится отмыть наличные деньги, чтобы зачислить их набанковские счета, то вРоссии крайне популярна обратная услуга: зарплаты вконвертах, неофициальные арендные платежи, взятки. Где бизнесу взять столько неподотчетных наличных? А вот где.

В течение только последнего года черезкассы Мастер-банка были обналичены более 200 миллиардов рублей. В эти операции были вовлечены более двух тысяч физических лиц иболее 200 организаций, которые невели реальной деятельности ииспользовались вкачестве транзитного звена.

Обычно стаким мертвыми душами, например, конторами, оформленными напаспорта умерших лиц илибомжей, заключаются фиктивные договоры напоставку товаров илиуслуг, разумеется, позавышенным ценам. Платеж уходит конторе, обналичивается, ана следующей день ее уже нет.

Компании покрупнее предпочитают обналичку черезофшоры. А если суммы небольшие, то подойдет обычный пластик. Например, фиктивные зарплатные карты, скоторых несуществующие сотрудники фиктивной фирмы какбудто снимают деньги наповседневные расходы.

Вообще обналичка была коньком Мастер-банка вот зачем три споловиной тысячи банкоматов повсей России третье место встране.

Без теневой составляющей бизнес Мастер-банка был бы убыточным. Не исключено, что черезнего отмывался исамый лакомый кусок средства, украденные изгоскомпаний. Тут схема более многослойна.

Госорганизации переводят деньги занекие работы, услуги илитовары фирмам-однодневокам это первый слой, отделяющий денежные средства отисточников их происхождения. Далее деньги поступают насчета второго слоя фирм-однодневок, аккумулирующих финансовые потоки. Платежи дробятся наболее мелкие суммы. Затем деньги поступают вбанк иобъединяются вкрупные платежи понесколько сотен миллионов рублей.

Пройдя поцепочке перечислений, средства поступают зарубеж насчета офшорных компаний либо насчета физических июридических лиц иобналичиваются почекам икарточным счетам. Крупные транши понесколько миллиардов рублей пофиктивным контрактам уходят вбанки зарубежом.

Ущерб России оттеневых операций составляет почти полтриллиона рублей вгод. Мог ли подумать легендарный Аль Капоне, создавая сеть автоматических прачечных длялегализации преступных доходов, что дело его разрастется дотаких масштабов!