Новости

В Молдове стартовала неделя борьбы с нарушениями в финансовом секторе
27 Ноя 2013
В Молдове стартовала неделя борьбы с нарушениями в финансовом секторе

В ее рамках впонедельник прошла международная конференция Мошенничество неимеет границ. Программы, методы итехнологии борьбы смошенничеством. Как передает агентство Инфотаг, она организована Национальным банком Молдовы (НБМ) дляработников коммерческих банков страны.

Вице-президент НБМ Эмма Тэбырцэ отметила, что цель форума улучшение процедур контроля задеятельностью банков идругих учреждений финансовой сферы.

В период затянувшегося экономического кризиса возникают дополнительные риски длябанков. Необходимо создание адекватной системы контроля запроведением сделок погоризонтали ивертикали, внутри ивне банков ифинансовых учреждений. Это касается усиления роли менеджеров, открытости сделок, профессионализма сотрудников, внедрения специальных программ оценки рисков работы спотенциальными клиентами, сказала она.

По ее словам, НБМ наэтой неделе презентует специальный справочник дляфинансистов повидам мошенничеств, проведет ряд обучающих семинаров итренингов порасширению знаний обэтом феномене.

Представитель Ассоциации банков Румынии Дору Булату сообщил, представляя исследование омошенничествах инарушениях вбанковской ифинансовой сфере, что это проблема, какдля стран сразвитой экономикой, так ис переходной.

Чем занимаются банки? Управляют деньгами клиентов иакционеров. Банковский бизнес специфический это услуги, предоставленные вденежном выражении, что является лакомой добычей длявсякого рода преступных организаций, даи просто мошенников, решивших хоть раз заработать, нопо-крупному, сказал эксперт.

Он считает, что борьбе сэтим феноменом мешает слабый внутренний аудит вбанках, некомпетентность сотрудников, отсутствие внутренних регламентов оценки рисков сделок.

Отсутствие должного контроля заоборотом средств иправомочностью сделок привело кколлапсу неодного экономического гиганта. К примеру, известная итальянская компания производитель молочных продуктов Пармалат, управленцы ивладельцы которой допустили прямое хищение инецелевое расходование $4 млрд., приведших врезультате кее банкротству в2003 г., напомнил он, сказав, что таких прецедентов достаточно.

По словам Булату, если исходить изнаработанных способов борьбы смошенничеством, то вбанках надовнедрять корпоративный контроль завозможными рисками, внутренний аудит заоборотом средств, допустимость проверки сделок, разработку внутренних регламентов дляперсонала счетким распределением функциональных обязанностей каждого сотрудника.

Важно понимать, что репутация банка илифинансового учреждения это залог его завтрашнего благополучного будущего. Поэтому, именеджеры ирядовые специалисты должны проявлять нулевую терпимость ктому, утерян ли лей понерадивости коллеги, илипо халатности начальника отделения украден миллион леев. С мошенничеством надобороться наступательными темпами, рекомендует представитель Ассоциации румынских банков.

Первый президент НБМ Леонид Талмач полагает, что проблема нев отсутствии адекватных, хороших законодательных актов вэтой сфере.

Нужно ввести действенные юридические способы борьбы справонарушениями имошенничеством, сказал он, комментируя предложения снизить квоту наприобретаемые безспециального разрешения НБМ акции банка с5% до3,9%.

Лимит ниже 5% ничего сам посебе нерешает. Требуются эффективные механизмы противодействия, сказал Талмач.