Новости

За кредитные пирамиды будут сажать в тюрьму
14 Сен 2015
За кредитные пирамиды будут сажать в тюрьму

ВРоссии необходимо ввести уголовную ответственность длясоздателей структур, предлагающих гражданам так называемое льготное погашение кредитов, такой законопроект разработал зампред комитета Совета Федерации побюджету ифинансовым рынкам Николай Журавлев. ВМинфине признали, чтоуже разработанный ведомством подобный законопроект лучше дополнить.

Как рассказал сенатор Известиям, корганизации финансовых пирамид необходимо приравнять предоставление услуг попогашению кредитов гражданина передбанками запредварительное вознаграждение комиссию, составляющую часть суммы долга. Приэтом средства напогашение обязательств передтретьими лицами поступают отдругих такихже клиентов.

Пословам Журавлева, его поправки будут внесены входе рассмотрения законопроекта Минфина: понему организаторам финансовых пирамид будет грозить штраф до1,5млн рублей, тюремный срок до6 лет, атем, ктопривлекает новых жертв рекламой, штрафы до1млн рублей дляюрлиц, до50 тыс. рублей дляфизлиц. Этот законопроект финансовый блок правительства готовил поменьшей мере с2012 года, виюле 2015 года правительство объявило ободобрении проекта (government.ru/activities/18941), Николай Журавлев ожидает внесения документа вДуму восеннюю сессию. Онуказал, чтоорганизации, занимающиеся льготным погашением кредитов, сейчас неподпадают под проект Минфина.

Самой известной компанией, предлагающей льготное погашение кредитов, является башкирское ОООДревпром. Она предлагала населению погашение банковских долгов закомиссию вразмере 2030% отсуммы кредита. Компания работала с2012 года, впрошлом году ееруководство посадили постатьям омошенничестве, оргпреступности иотмывании; вмае 2015 года вместном арбитраже фирма признана банкротом. Вкороткие сроки компания смогла открыть 200 филиалов вдесятках городов (включая Москву), ауставной капитал компании вырос с11 тыс. до100млн рублей, посчетам компании прошло неменее 1 млрд рублей. Пооценкам МВД, в46 субъектах России договоры офинансировании сорганизацией заключили около75 тыс. граждан, изкоторых более 43 тыс. жители Башкирии.

Схема Древпрома была несложной. Заемщик скредитом вбанке заключал сней договор, покоторому был обязан единовременно заплатить взнос, рассчитываемый исходя изразмера займа 20% отсуммы прикредите менее 100 тыс. рублей, 25% откредита свыше 100 тыс. рублей и3035% отстоимости вещи, купленной вкредит. Компания подоговору должна погасить долг, ноделала это вотношении только незначительной части своих клиентов. Доверчивым клиентам заявляли, чтоплатить почужим кредитам позволяют вложения вразличные сферы бизнеса, втом числе микрофинансовые организации.

Пословам Николая Журавлева, этот громкий случай неостанавливает двойников Древпрома, желающих заработать нароссиянах (izvestia.ru/news/565388).

Они продолжают реализовывать стратегию организации, которая привлекала денежные средства клиентов, после чего гарантировала исполнение ихденежных обязательств передбанками, говорит он. Поэтому ясчитаю нужным внесение поправок взаконопроект Минфина.

Минфин России поддерживает возможность внесения поправок, направленных напресечение деятельности организаций, имеющих признаки финансовых пирамид ивнастоящее время неподпадающих под действие законопроекта, указали впресс-службе Минфина.

Глава движения ОНФ Заправа заемщиков, зампред комитета Госдумы поэкономической политике, инновационному развитию ипредпринимательству Виктор Климов констатирует, чтопроблема финансовых пирамид обострилась, аихсхемы становятся более изощренными.

Если впериод МММ это была просто игра нажелании людей легко ибыстро заработать, тосейчас мошенники эксплуатируют страхи инеуверенность людей, порожденные экономическим кризисом, говорит Виктор Климов. Нарушители предлагают такие актуальные услуги, как списание долгов иизбавление отдавления коллекторов. Так, например, раздолжнители могут предлагать якобы купить задолженность гражданина сдисконтом, втовремя как сюридической точки зрения это абсурдно: никто неможет избавить заемщика откредитных обязательств безучастия банка. Другие современные схемы финансовых пирамид, например, предлагают уплату взносов всчет будущего кредита наавтомобиль. Так, сподачи ОНФ этим летом была ликвидирована крупная финансовая афера РСП групп, которая работала поданной схеме ижертвами которой стали тысячи людей. Мысделали контрольную закупку водном изееофисов инаправили информацию вправоохранительные органы. Чтокасается уголовной ответственности, тоона исейчас возможна пост. 159 УКРФ, ноглавная сложность состоит втом, чтоочень трудно доказать злой умысел. Еслибы закон четко определил различные признаки пирамид, тосотрудникам ОБЭПа былобы легче, но, сдругой стороны, даже если это будет описано, томогут пострадать добросовестные компании, привлекающие инвестиции. Вроссийском избирательном правоприменении это может создать риски. Вцелом ОНФ поддерживает данную инициативу, инеобходим механизм, который поможет обезопасить россиян.

Постатье 159 УКРФ Мошенничество нужно доказать обман, подтверждает президент коллегии адвокатов Левант ипартнеры Матвей Левант, носейчас это крайне проблематично: загоды практики мошенники научились грамотно составлять документы. Юрист компании Юков ипартнеры Илья Драгунов напоминает, чтосамо посебе предоставление третьим лицом денежных средств заемщику дляпогашения выданного последнему кредита неявляется уголовно наказуемым деянием, если совершается наобычных (некабальных) условиях, добросовестно исполняемых сторонами.

Помнению председателя Национального совета финансового рынка Андрея Емелина, случаи подобной псевдоюридической ипревдофинансовой деятельности показали, насколько существенными могут быть потери длядоверившихся имграждан астремление мошенников придать своим действиям видимость законности опасно нетолько причиняемым имущественным ущербом, ноиподрывом доверия кправопорядку вцелом. Роман Прохоров, экс-директор департамента регулирования расчетов ЦБ, асейчас предправления ассоциации Финансовые инновации, считает, чтосуммы штрафов дляорганизаторов пирамид следует поставить взависимость отвыручки отнелегального бизнеса.